つみたてNISAで投資する商品を選ぶ際に「インデックス運用」「アクティブ運用」という言葉を初めて目にして、何だろう？ と思った方も多いでしょう。 これらは、投資信託の運用手法を表しており、それぞれ目指す運用成果や組込銘柄の決まり方などに違いがあります。 ここでは、「インデックス運用」そして「アクティブ運用」について概要を解説するとともに、双方のメリットおよびデメリットをまとめました。つみたてNISAの投資先選びでお困りの方は、ぜひ参考にしてください。
つみたてNISAの商品タイプ「インデックス運用」「アクティブ運用」とは
つみたてNISAで選べる商品は、資産の配分比率や運用の手法などによって、さまざまに分類されています。インデックス運用そしてアクティブ運用は、このうち投資信託の運用手法による分類です。 2つは、目指す運用成果が大きく異なっているほか、組入銘柄や運用コストにも違いがあります。以下で、それぞれの運用手法について詳しくみていきましょう。 ＜インデックス運用＞ インデックス運用は、日経平均株価やTOPIXなどのインデックス（指数）に連動した値動きを目標とする運用手法です。「パッシブ運用」と呼ぶこともあります。 インデックス運用の組入銘柄は、基本的に指標とするインデックスの構成銘柄と同じです。また、手数料などの運用コストが低い傾向にある点も、インデックス運用の特徴です。 ＜アクティブ運用＞ アクティブ運用は、インデックスを上回る成果を目指す運用手法です。組入銘柄は通常、ファンドマネジャーと呼ばれる運用のプロが調査や分析を行い、優良銘柄を厳選します。 手数料などの運用コストは、インデックス運用に比べると比較的高い傾向にあります。
インデックス運用のメリット・デメリット
インデックス運用の主なメリットは、次の3つです。 ・シンプルでわかりやすい ・幅広く分散投資できる ・コストを抑えて運用できる インデックス運用では、値動きが指数の動きと連動します。シンプルでわかりやすく、値動きを理解しやすいでしょう。 また、投資信託1銘柄に投資するだけで、インデックスを構成する銘柄に分散投資できます。一般的に、多くの銘柄に分散投資するにはまとまった資金が必要ですが、インデックス運用ではコストを抑えて幅広い分散投資が可能です。 さらに、手数料などのコストも低く、長期的な運用に向いています。一方のデメリットは、次の点です。 ・市場の動きに影響を受けやすい 値動きが指標と連動しているため、市場が下落すれば連動して下落することになります。 わかりやすさやコストを抑えながらリスクを分散できることなどから、投資初心者の方はインデックス運用から始めるほうが、無難だといえるでしょう。
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