2024年から、新NISA制度が始まります。長期投資の視点でアクティブ型の投資信託を選びたい人にとっては、いい機会となりそうです。
現行NISA制度の「一般NISA」は、年間120万円（最大600万円）まで、個別株や投資信託の譲渡益や配当などが非課税になる制度です。ただし、非課税保有期間は5年間で、長期投資の観点からは長いとはいえません。
一方、現行の「つみたてNISA」は、年間40万円までの投資ができ、20年間非課税保有期間がありますが、対象となるのは一部の投資信託であり、アクティブ型投資信託の選択肢は限られています。
新NISA制度では、年間240万円の「成長投資枠」と、120万円の「つみたて投資枠」があり、いずれも非課税保有期間が無期限化します。成長投資枠は個別株や条件を満たすアクティブ型投資信託も対象となります。2023年6月以降、成長投資枠に対応するファンドが順次発表になっています。
ではどのように選べばいいでしょうか。アクティブ型投資信託の評価も行っている野村フィデューシャリー・リサーチ&コンサルティングの投資コンサルタントの木須貴司さんは「アクティブ型投資信託の哲学・運用スタイルを知ることが大事です。そのうえで、信託報酬率などのコストが選ぶポイントになる」と語ります。
様々なアクティブ型投資信託の中から選ぶとしたらどのように選べばいいか、具体的に聞いていきましょう。
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